NOTRE MÉTIER

Protection de vos proches - Patrimonil

PROTECTION

DE VOS PROCHES

Nous pourrons aborder ensemble l'architecture

de votre environnement personnel. 

Nous pourrons évoquer des notions telles que :

  • le concubinage,

  • le PACS (pacte civil de solidarité),

  • le mariage et les différents régimes matrimoniaux possibles,

  • la séparation,

  • le divorce,

  • l'adoption,

  • la donation entre époux ou donation au dernier vivant,

  • la donation de droits démembrés (usufruit / nue-propriété) 

  • le pacte ou mandat de protection future.

Gestion de patrimoine - Patrimonil

STRUCTURATION DE VOTRE PATRIMOINE

Concernant votre patrimoine personnel ou professionnel, nous pourrons travailler ensemble sur sa structuration au travers d'une ou plusieurs sociétés.

 

Nous ferons le point sur les différentes formes sociales de droit commun pour identifier celle qui correspond à votre besoin.

 

  • Nous pourrons parler de sociétés civiles ou de sociétés commerciales et de sociétés patrimoniales voire de sociétés holding (SCI, SARL, SAS, SNC...) ainsi que les dérivés de ces sociétés pour les personnes seules (sociétés unipersonnelles) ou pour les professions libérales.

  • Nous pourrons également faire le point sur les enveloppes et supports d'investissement que vous détenez peut-être déjà et sur les éventuels arbitrages ou réorientations qui seraient opportuns de détenir pour pérenniser la structure de votre patrimoine.

  • Nous pourrons également réaliser un audit sur le financement peut-être déjà en place de votre patrimoine et sur les éventuelles opportunités de restructuration et/ou de développement.

Optimisation fiscale - Patrimonil

OPTIMISATION FISCALE

Nous pourrons aborder ensemble les points relatifs à votre fiscalité personnelle (impôt sur les revenus, prélèvements sociaux et impôt sur la fortune immobilière) et/ou professionnelle (impôt sur les sociétés et charges sociales).

  • Nous pourrons tout d'abord effectuer un premier audit structurel pour identifier les flux qui génèrent cette fiscalité et apprécier les éventuelles opportunités de restructuration. 

  • Nous pourrons ensuite travailler sur la fiscalité rémanente en identifiant les leviers pertinents pour vous comme par exemple les supports suivants : PER, Madelin, Article 83, Pere, PERP, Girardin industriel, FIP (fonds d'investissement de proximité), FCPI (fonds communs de placement dans l'innovation), investissement en parts de PME (petite et moyenne entreprise), monuments historiques, déficit foncier, Pinel, Malraux, Denormandie, mais aussi des formes plus classiques d'optimisation comme les dépenses pour un salarié à domicile, pour la garde de jeunes enfants, le CITE (crédit d'impôt pour la transition énergétique), les pensions alimentaires ... 

Protection de votre patrimoine - Patrimonil

PROTECTION DE VOTRE PATRIMOINE

Nous pourrons aborder ensemble les différents outils permettant de protéger votre patrimoine d'un événement professionnel ou personnel, prévisible ou imprévisible. 

Nous aborderons pour cela le fonctionnement d'outils tels que :

  • le PACS (pacte civil de solidarité),

  • les différents régimes matrimoniaux (contrats de mariage),

  • le pacte d'associé, la garantie homme clé,

  • les différentes formes sociales dans le cas de la création ou de l'existence d'une société,

  • la pertinence du recours à une SCI (société civile immobilière) dans certaines situations,

  • la prévoyance et l'assurance de biens, de personnes et de dommages. 

Placements immobiliers - Patrimonil

PLACEMENTS IMMOBILIERS

Nous pourrons aborder ensemble les différents types de placement immobilier qui existent. 

  • Pour l'immobilier direct, nous pourrons analyser l'immobilier neuf comme l'immobilier ancien, qu'il soit destiné à l'habitation, à l'hébergement d'une activité professionnelle ou à la mise en location (location vide ou meublée soumise ou pas à un régime fiscal particulier). 

  • Pour l'immobilier indirect, nous pourrons analyser l'opportunité que représentera peut-être dans votre situation l'investissement en parts de SCPI (société civile de placement immobilier), en OPCI (organisme de placement collectif en immobilier) ou dans des club deal.

Transmission de votre patrimoine - Patrimonil

TRANSMISSION DE VOTRE PATRIMOINE

Nous pourrons anticiper ensemble la transmission de votre patrimoine c'est-à-dire identifier les héritiers légaux et la proportion de la part de votre patrimoine leur revenant puis chiffrer et optimiser les éventuels droits de succession qui seraient à payer.

Pour cela, nous pourrons évoquer des notions telles que : 

  • la SCI (société civile immobilière),

  • la SARL (société à responsabilité limitée),

  • la donation en pleine propriété, en usufruit ou en nue-propriété, qu'elle soit simple, partage, graduelle ou résiduelle,

  • le pacte Dutreil,

  • le PACS (pacte civil de solidarité),

  • le mariage,

  • le testament...

Placements financiers - Patrimonil

PLACEMENTS FINANCIERS

Nous pourrons réaliser ensemble un audit de votre patrimoine financier actuel et/ou à venir. 

Nous pourrons évoquer des notions telles que :

  • le contrat d'assurance-vie de droit français ou luxembourgeois,

  • le compte titres,

  • le PEA (plan d'épargne en actions),

  • l'épargne salariale au travers du PEE (plan d'épargne entreprise) et du PERCO (plan d'épargne pour la retraite collectif) qui accueillent intéressement et participation de l'entreprise,

  • l'épargne retraite au travers de l'article 83, du PERE (plan d'épargne retraite entreprise), du PERP (plan d'épargne retraite populaire), du contrat loi Madelin ou encore du PER (plan épargne retraite),

  • le PEL (plan épargne logement), le compte à terme ou encore les livrets.

 

Nous identifierons quels sont les objectifs de chacune de ces enveloppes de placement compte tenu de leur fiscalité et des supports qu'elles peuvent héberger (plus ou moins risqués tels que le fonds en euro, les actions, obligations, SPCI (société civile de placement immobilier), FCP (fonds commun de placement), investissements structurés...).

 

Nous mettrons en adéquation ces enveloppes et supports avec votre profil d'investissement pour servir vos objectifs et projets.