NOTRE MÉTHODOLOGIE

NOTRE MÉTHODOLOGIE REPOSE SUR 4 PILIERS

DU CONSEIL

ET PAS DE LA VENTE

Nous apportons du conseil à nos clients.

Nous ne leur vendons pas un produit. 

 

La souscription de certains produits permet parfois la mise en place de notre conseil. Nous accompagnons alors nos clients en priorité aux côtés de leurs interlocuteurs habituels. 

 

Nous les mettons en contact avec les nôtres uniquement si cela est nécessaire.

100% DIGITAL

TOUJOURS PROCHE

DE NOS CLIENTS

Nous assurons notre accompagnement 100% par voie digitale.

 

Nous réalisons nos rendez-vous en vidéo-conférence ce qui nous permet d'intervenir sur de larges plages horaires.

 

Nous assurons également un haut niveau de réactivité par téléphone et par courriel.

DES SUPPORTS CLAIRS D'AIDE À LA PRISE DE DÉCISION

Nous remettons à nos clients à l'issue de la phase initiale d'accompagnement une synthèse claire détaillant les points abordés ensemble pour que leurs décisions puissent être prises avec du recul et l'ensemble des éléments portés à leur connaissance.

NOS CLIENTS SONT AUTONOMES ET RESPONSABLES

Notre volonté est de donner les clés et les outils à nos clients pour qu'ils puissent être autonomes.

 

Nous les responsabilisons afin d'évoluer dans des échanges d'égal à égal.

Nous avons à coeur de respecter une méthodologie qui nous permet d'apporter un service de qualité.

CELLE-CI COMPORTE 3 PHASES

Réflexions autour d'une table

PHASE 1 - ÉTUDE INITIALE

01

Découverte de votre situation et définition de vos objectifs

Nous vous exposons notre métier et ce que nous apportons à nos clients.

Vous nous faites part de votre situation patrimoniale, de vos préoccupations et de vos objectifs.

Nous déterminons les sujets sur lesquels nous pouvons vous accompagner et leur attribuons un temps de préparation, de consultation et de compte rendu afin de pouvoir établir un devis d'intervention.

Ce premier rendez-vous de découverte n'est pas facturé.

02

Audit de votre situation patrimoniale

Vous nous faites parvenir des documents nous permettant d'étudier précisément votre situation patrimoniale.

Nous complétons votre audit de l'expertise de nos partenaires en respectant la confidentialité de votre identité et nous vous contactons pour éclaircir les éventuels points nécessaires.

03

Restitution

de notre audit

Nous réalisons un rendez-vous de présentation de notre analyse.

 

Ce rendez-vous nous permet également de vous expliquer le fonctionnement des différents outils permettant d'atteindre vos objectifs et nous ébauchons ensemble une stratégie patrimoniale qui vous correspond.

Nous vous remettons un support écrit de cet audit afin que vous puissiez avoir en main une feuille de route claire détaillant les actions à mener. ​

04

Échanges, ajustement et validation de la stratégie patrimoniales

Nous réalisons un ou plusieurs rendez-vous afin de répondre à vos interrogations, ajuster la stratégie patrimoniale pour qu'elle vous corresponde au mieux jusqu'à valider la stratégie finale.

PHASE 2 - MISE EN OEUVRE

Nous vous accompagnons dans la mise en oeuvre des préconisations soit : 

  • auprès de vos interlocuteurs habituels (notaire, avocat, expert comptable, banquier, courtier, assureur...) ;

  • par l'intermédiaire des interlocuteurs et partenaires que nous avons sélectionnés, appréciés et jugés compétents en la matière.

Cette prestation est rémunérée par des rétrocessions des interlocuteurs tiers et/ou par une facturation d'honoraires complémentaires.

PHASE 3 - ÉTUDE COMPLÉMENTAIRE

Nous pouvons par la suite intervenir ponctuellement sur un sujet patrimonial précis. 

Cette prestation est rémunérée par des rétrocessions des interlocuteurs tiers et/ou par une facturation d'honoraires complémentaires.

Soucieux de respecter la réglementation tenant à notre métier, vous trouverez ICI notre document d'entrée en relation.

NOS HONORAIRES

250€ T.T.C/heure

Une estimation du temps à passer sur votre dossier sera réalisée à l'issue du rendez-vous de découverte patrimoniale qui vous est offert. 

Ce devis reprendra un temps de préparation, de consultation et de compte-rendu.

Parce que nous avons à coeur de vous apporter une vraie valeur ajoutée et que nos clients recueillent bien plus de valeur que les honoraires payés.

Exemples :

  • En 1h30 soit 375€ T.T.C nous avons aidé Monsieur A. à rectifier ses déclarations d'impôt passées sur un point que nous avons identifié en rendez-vous de découverte patrimoniale.

  • en 5h soit 1.250€ T.T.C nous avons accompagné Madame B. dans l'élaboration de sa stratégie patrimoniale pour optimiser la transmission de son patrimoine à ses enfants.

NOS PACKS

Pack "Autonomie"

Le temps passé sur la préparation de la consultation, la consultation elle-même et le temps de rédaction du compte-rendu sont facturés.

 

Vous êtes ensuite laissés en autonomie

Pack "Boost"

Nous nous engageons à revenir vers vous à 3 reprises* après notre consultation afin de répondre à vos questions et vous booster dans votre progression.

 

*temps des relances plafonné à 30' au total 

Pack "Suivi"

Nous qualibrons ensemble les actions que vous souhaitez que nous réalisions.

 

Exemples :

  • relance et suivi de vos interlocuteurs,

  • simulations sur de nouveaux projets,

  • demande de devis comparatifs